Conselheiro de confiança de famílias empresárias, empreendedores e profissionais liberais.

Para quem é

Patrimônio feito com trabalho, decisões que não admitem improviso

A empresa tem um diretor financeiro. O patrimônio dos acionistas e dos herdeiros também precisa de alguém do lado deles.

Quem é o Luiz

Quem aconselha e quem fiscaliza são pessoas diferentes

A Estima Consultoria Patrimonial é uma consultoria independente, fundada em 02/09/2026 em Porto Alegre. Organizada com duas diretorias independentes, como a CVM exige.

E se algo acontecer com um de nós?

• Nada fica travado. Não existe conta da Estima entre a família e o seu dinheiro.
• O método fica com a família. Política de investimentos e recomendações são documentos do cliente, não do consultor.
• Um conselho próprio, se a família quiser. Ajudamos a formar um conselho consultivo de investimentos que funciona sem depender do consultor.

Honorário

Você paga um valor fixo e sabe quanto antes de começar.

Após a autorização

Como começamos, após a autorização da CVM

1. 1

   Reunião inicial

   Reunião reservada para entender o cliente, o patrimônio e as preocupações.

2. 2

   Acordo de confidencialidade

   Assinado antes do envio de extratos, contratos ou informações societárias.

3. 3

   Diagnóstico

   Levantamento de patrimônio, estruturas, custos e objetivos, com questionário de perfil.

4. 4

   Proposta

   Escopo, entregáveis e honorário fixo, por escrito.

Descrição informativa das etapas. A NEW HORIZON LTDA não presta o serviço de consultoria nem apresenta propostas antes da autorização da CVM.

Para não confundir

Consultor, assessor, gestor e gerente de banco

São quatro papéis diferentes. A pergunta que separa todos eles: quem paga a quem aconselha, e quem fica com a decisão?

Descrição geral dos papéis. Cada contrato e cada instituição têm suas particularidades.

Transparência

Como verificar a nossa independência

• Registro na CVM. O número da autorização será publicado nesta página assim que for concedida.
• Formulário de referência público. Descreve a empresa, os diretores, as atividades e a remuneração.
• Conflitos declarados. Qualquer situação que possa afetar uma recomendação é informada ao cliente por escrito.

Você pode conferir o registro no Cadastro Geral da CVM: busque por Luiz Henrique Rodrigues Estima. A autorização da CVM não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.

• Formulário de referência (PDF) — em elaboraçãoEstrutura, atividades, diretores e remuneração da empresa, conforme a Resolução CVM 19.
• Código de ética (PDF) — em elaboraçãoOs deveres que seguimos no relacionamento com o cliente.
• Regras, procedimentos e controles internos (PDF) — em elaboraçãoComo a empresa cumpre as normas aplicáveis à consultoria.
• Política de negociação de valores mobiliários (PDF) — em elaboraçãoRegras para a negociação por administradores, colaboradores e pela própria empresa.
• Política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FTP) (PDF) — em elaboraçãoComo identificamos clientes e comunicamos operações suspeitas às autoridades.
• Regras de adequação ao perfil do cliente (suitability) (PDF) — em elaboraçãoComo conferimos se cada recomendação combina com os objetivos e a tolerância a risco do cliente.

Dúvidas comuns

Perguntas frequentes

• O que a CVM fiscaliza?

  A CVM autoriza e fiscaliza os consultores de valores mobiliários: exige regras de conduta, controles internos, verificação do perfil do cliente, prevenção à lavagem de dinheiro e a divulgação de informações, como o Formulário de Referência. Veja a Transparência.

• Preciso trocar de banco?

  Não. O trabalho parte das instituições que a família já usa.

• A Estima garante rentabilidade?

  Não. Nenhum consultor pode garantir. O que a Estima oferece é método, transparência e conselho independente.